ATENȚIE la fraudele prin platforme de investiții fictive: TXEX & Co

În ultima perioadă au fost raportate numeroase cazuri de fraudă prin intermediul unor platforme de investiții fictive, precum TXEX și alte variante similare. Acestea exploatează dorința utilizatorilor de a obține câștiguri rapide și consistente. Platformele par legitime, dar în realitate doar simulează existența unor profituri, în timp ce fondurile depuse sunt colectate direct de atacatori.

Fenomenul nu este prezent doar în România. Instituții de supraveghere financiară și securitate cibernetică din Noua Zeelandă, Australia și Albania au emis avertismente oficiale privind TXEX, confirmând că aceste platforme nu sunt reglementate și că folosesc practici abuzive împotriva investitorilor.

DESCRIERE

Frauda TXEX & Co funcționează printr-un set de tactici bine puse la punct:

• Se folosesc canale de comunicare precum WhatsApp, Telegram, TikTok sau Signal, unde victimele sunt introduse în grupuri aparent „private”, coordonate de pretinși experți sau mentori. Mesajele care sunt trimise în aceste grupuri sunt adesea automate și creează impresia unei comunități active și de succes.
• Persoane care se prezintă ca „analiști” sau „mentori” îndeamnă la investiții mici inițial, iar platforma permite uneori retrageri parțiale, pentru a convinge victima că este legitimă.
• Interfața TXEX afișează grafice, profituri și solduri fictive. Totul este controlat de operatori, astfel încât victima să creadă că obține câștiguri rapide și consistente, fiind determinată să investească sume tot mai mari de bani.
• După depunerea unor sume mai mari, victimele sunt blocate prin condiții abuzive: „taxe de retragere”, „verificare KYC contra cost” sau „investiție suplimentară pentru deblocare”. Practic, accesul la fonduri devine imposibil. Atacatorii mențin contact constant cu victima, presând-o să reinvestească. Aceștia încurajează recrutarea altor persoane prin bonusuri fictive, transformând schema într-un mecanism piramidal.
• Victimele sunt instruite să instaleze aplicații asociate acestor platforme prin fișiere de tip .apk și .mobileconfig, distribuite exclusiv prin site-uri controlate de atacatori, nu prin magazine oficiale, prezentând astfel riscul de a fi folosite pentru a compromite datele și dispozitivele utilizatorilor. Fișierul .apk este etichetat ca Troian, iar fișierul .mobileconfig este unul de configurare pentru dispozitivele care rulează sistemele de operare Apple. Acesta poate impune politici de parolă, restricționa funcții sau permisiuni și configura setări de acces la resurse (Wi-Fi, VPN, proxy, email, certificate digitale pentru autentificare).

RECOMANDĂRI ȘI MĂSURI PREVENTIVE

• Verificați dacă platforma sau compania de investiții este autorizată să funcționeze legal în România. Poți face acest lucru pe site-ul Autorității de Supraveghere Financiară (ASF), la secțiunea „Entități autorizate”: https://asfromania.ro. Totodată, este important să consulți și lista de alerte și informări privind entități sau platforme neautorizate, publicată de ASF. Aici poți găsi companii sau site-uri care oferă servicii de investiții în mod ilegal sau înșelător: https://asfromania.ro/ro/a/19/alerte-investitori–informari. Evită contactele nesolicitate și nu răspunde la invitații pe WhatsApp, Telegram sau orice altă platformă de comunicare/social media din partea necunoscuților care promit profituri rapide.
• Nu descărcați fișiere sau aplicații din afara magazinelor oficiale sau alte surse legitime.
• Nu trimiteți documente personale, există riscul compromiterii datelor, care pot fi utilizate în mod abuziv.
• Nu instalați aplicații la cererea unor persoane necunoscute și nu oferiți acces la telefon sau calculator prin aplicații de tip remote (ex: AnyDesk, TeamViewer, etc.). Acestea permit atacatorilor control complet asupra dispozitivului.
• Consultați-vă cu un specialist financiar autorizat sau cu banca înainte de a face investiții.
• Orice investiție presupune riscuri. Dacă vi se promite profit garantat și rapid, e un semnal de alarmă.

CONCLUZII

TXEX & Co nu reprezintă platforme legitime de investiții, ci instrumente de fraudă care combină manipularea psihologică cu interfețe digitale înșelătoare. Principiul lor rămâne neschimbat: promisiuni mari, câștiguri rapide, dar pierderi totale pentru utilizatori. Singura protecție reală este vigilența, verificarea atentă și raportarea suspiciunilor către autoritățile competente.